證券時報網(wǎng)
文宇 張一帆
2025-03-31 21:39
證券時報記者 郭博昊
3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局、公安部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》，建立健全銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風險。
《規(guī)定》共六章36條，從總體要求、案件移送與法律監(jiān)督、涉案證據(jù)認定與移送、協(xié)作配合與督辦、信息共享與通報等方面，對銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作進行了系統(tǒng)化、全流程規(guī)范。
具體來看，《規(guī)定》加強行刑銜接工作質(zhì)效，切實形成金融監(jiān)管與公安機關(guān)整體合力。健全案件移送機制，明確刑事處罰和行政處罰的銜接工作機制。聚焦重點領域，強化大案要案聯(lián)合督辦。打通涉刑案件行政處罰工作“堵點”，明確公安機關(guān)依法為行政執(zhí)法工作提供必要支持協(xié)助。建立常態(tài)化工作聯(lián)絡和案件信息共享機制，加快推進移送工作信息化建設。
根據(jù)《規(guī)定》，金融監(jiān)管部門在查處銀行保險機構(gòu)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)違法事實涉及的金額、情節(jié)、造成的后果等，根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋、刑事案件立案追訴標準等規(guī)定，涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責任且屬于公安機關(guān)管轄范圍的，應當依照本規(guī)定向該銀行保險機構(gòu)所在地的同級公安機關(guān)移送。
對應當移送的涉嫌犯罪案件，金融監(jiān)管總局及其省級派出機構(gòu)應當指定兩名或者兩名以上行政執(zhí)法人員組成專案組專門負責，核實情況，經(jīng)法制審核后，提交書面移送報告。金融監(jiān)管總局及其省級派出機構(gòu)主要負責人應當自接到報告之日起三日內(nèi)作出決定。批準移送的，負責查處的金融監(jiān)管部門應當在二十四小時內(nèi)向同級公安機關(guān)移送；不批準移送的，應當將不予批準的理由記錄在案。
同時，《規(guī)定》明確，金融監(jiān)管部門對日常監(jiān)管、風險監(jiān)測和處理投訴舉報中發(fā)現(xiàn)的涉及銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪的重要信息和重大情況，應當及時通報同級公安機關(guān)。公安機關(guān)應當將偵辦案件中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)保險業(yè)重大風險信息通報同級金融監(jiān)管部門。
金融監(jiān)管總局表示，《規(guī)定》的出臺，有利于全面強化金融監(jiān)管，形成防范打擊金融犯罪合力，提升聯(lián)合懲治犯罪的精準度，將進一步推動有效防范化解金融風險，保障行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
