DeepSeek帶來(lái)的AI沖擊波正在席卷,公募行業(yè)競(jìng)相推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。據(jù)了解,多家基金公司著手部署DeepSeek大模型,將其應(yīng)用在投研、風(fēng)控、市場(chǎng)營(yíng)銷等核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),在即將到來(lái)的人工智能時(shí)代,只有跟上新一代的智能技術(shù),才能在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中更好地勝出。
十多家基金公司出手
DeepSeek掀起的智能化浪潮,吸引基金公司快速出手。匯添富基金近日宣布,完成DeepSeek系列開源模型的私有化部署,并將應(yīng)用于投資研究、產(chǎn)品銷售、風(fēng)控合規(guī)、客戶服務(wù)等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景。
DeepSeek如何融入基金公司的具體業(yè)務(wù)中?匯添富基金表示,公司互金部門已組建代號(hào)為“deepfund”的AI團(tuán)隊(duì),利用AI大模型全面提升基金電商的運(yùn)營(yíng)效率和用戶體驗(yàn),推動(dòng)電商銷售業(yè)務(wù)的智能化發(fā)展,目前已針對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)行大模型應(yīng)用的測(cè)試驗(yàn)證工作。
無(wú)獨(dú)有偶,諾安基金宣布,完成了DeepSeek金融大模型的本地化部署,并推出基于主流AI開源框架自主研發(fā)的“諾安AI助手”,在投研分析、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景啟動(dòng)試點(diǎn)應(yīng)用。
事實(shí)上,在DeepSeek爆火之前,部分公司已對(duì)其高度關(guān)注。博時(shí)基金表示,2024年初,公司就發(fā)現(xiàn)了DeepSeek模型在自動(dòng)編寫代碼和邏輯推理方面的潛力,在自有的昇騰服務(wù)器上部署了DeepSeek-V1模型,作為公司智能開發(fā)工具的基座模型,并在2024年8月升級(jí)為DeepSeek-V2模型。
隨著DeepSeek-R1模型的發(fā)布,博時(shí)基金透露,已完成內(nèi)部部署,并開始探索它在投資研究、咨詢服務(wù)和軟件開發(fā)等方面的應(yīng)用。DeepSeek-R1模型在推理能力上表現(xiàn)優(yōu)異,可以幫助提升工作效率,支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
除了上述基金公司以外,富國(guó)基金、永贏基金、景順長(zhǎng)城基金、中歐基金、國(guó)泰基金、萬(wàn)家基金、天弘基金等多家基金公司也已部署DeepSeek大模型。
有望提升行業(yè)效率
在富國(guó)基金看來(lái),DeepSeek在可用性與使用效率上較為領(lǐng)先,并且部署成本大大降低。從使用體驗(yàn)看,本地化部署的大語(yǔ)言模型能提升業(yè)務(wù)處理能力,尤其是在部分?jǐn)?shù)據(jù)處理與企業(yè)級(jí)應(yīng)用的AI融合中提供了智能化升級(jí),定制化和內(nèi)部融合推動(dòng)了企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。在引入模型的過(guò)程中,配合搭建穩(wěn)定高效的基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)和人才團(tuán)隊(duì),同步做好對(duì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景AI應(yīng)用落地的驗(yàn)證,同樣是各行業(yè)AI應(yīng)用探索的前提保障。
“未來(lái),隨著技術(shù)的不斷完善,開源模型在基金行業(yè)的應(yīng)用前景有望更廣闊,助力機(jī)構(gòu)在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中實(shí)現(xiàn)更高效、更穩(wěn)健的運(yùn)營(yíng)。”富國(guó)基金表示。
從海外資管機(jī)構(gòu)的發(fā)展看,智能技術(shù)往往扮演著重要角色。以全球知名機(jī)構(gòu)貝萊德為例,構(gòu)建起阿拉丁平臺(tái),這是一個(gè)綜合投資管理平臺(tái),成為貝萊德的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。
國(guó)信證券研報(bào)顯示,阿拉丁平臺(tái)基于其強(qiáng)大的數(shù)據(jù)基礎(chǔ),整合了風(fēng)險(xiǎn)分析、交易執(zhí)行、數(shù)據(jù)管理與監(jiān)控、組合管理等功能,能根據(jù)客戶需要定制化情景分析和壓力測(cè)試,其投資組合分析覆蓋股票、固定收益、衍生品、商品等多個(gè)類別,支持通過(guò)分析相關(guān)性及聯(lián)動(dòng)性影響,構(gòu)建具有低相關(guān)性、有效分散風(fēng)險(xiǎn)的投資組合。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),新技術(shù)發(fā)展將給行業(yè)帶來(lái)挑戰(zhàn),有望重塑公募行業(yè)的商業(yè)模式和競(jìng)爭(zhēng)格局,擁抱數(shù)智化已勢(shì)在必行,在未來(lái)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,金融科技能力的建設(shè)至關(guān)重要。
全面推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型
談及2025年工作重點(diǎn),多位公募掌門人頻頻提及推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。
中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明表示,公司在投資研究、交易風(fēng)控、客戶服務(wù)和營(yíng)銷等各環(huán)節(jié)積極推進(jìn)數(shù)智化,引入人工智能、自然語(yǔ)言處理、機(jī)器學(xué)習(xí)、生成式AI等新技術(shù)在各環(huán)節(jié)體系應(yīng)用,提升整體運(yùn)行效率。中歐基金打造了專注服務(wù)渠道的數(shù)智化投資顧問(wèn)一站式服務(wù)平臺(tái)——?dú)W耶,該平臺(tái)服務(wù)了來(lái)自50多家銀行及券商的逾6萬(wàn)名理財(cái)經(jīng)理。
易方達(dá)基金董事長(zhǎng)(聯(lián)席)兼總經(jīng)理劉曉艷表示,后續(xù)將探索AI驅(qū)動(dòng)的服務(wù)能力全面升級(jí),聚焦大規(guī)模、多模態(tài)技術(shù)方向,提升人工智能生成內(nèi)容技術(shù)能力,推動(dòng)AIGC與投研、風(fēng)控、市場(chǎng)、客服、投顧、辦公等各個(gè)業(yè)務(wù)條線、各類場(chǎng)景深度融合,打造企業(yè)級(jí)人工智能應(yīng)用生態(tài)。
“博時(shí)基金加大數(shù)智化下的模式創(chuàng)新,加快大模型與業(yè)務(wù)深度融合運(yùn)用,以微創(chuàng)新推動(dòng)模式變革?!辈r(shí)基金董事長(zhǎng)江向陽(yáng)認(rèn)為,隨著大模型的快速進(jìn)化迭代,公募基金要加快數(shù)智化轉(zhuǎn)型,在新的技術(shù)革命浪潮中,把握核心技術(shù),打造一流資管機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。